理财魔方在竞争中突出重围的秘密

今天想带着大家了解的是全国智能投顾行业的领军企业-理财魔方在竞争激烈的互联网财富管理领域突出重围的秘密。

【导读】

成立于2014年的理财魔方是人工智能驱动的基金组合定制APP。平台致力于打造浮动收益类智能财富管理平台，为C端用户提供基于APP和人工智能的投顾服务，理财魔方累计基金交易额超过200亿元人民币，累计服务用户数超过100万人。团队成员主要来自清华大学、北京大学、中科院及著名券商基金研究所，已获九合创投、新毅资本等多家知名投资机构的超亿元融资。2020中国金融科技大会暨全球金融科技创业大赛颁奖典礼上发布的《2020中国智能投顾行业评测报告》中，理财魔方凭借优异的数据表现荣获各维度分项榜单及综合总榜单十强。

【公司概况】

理财魔方由北京口袋财富信息科技有限公司管理运营，是玄元保险代理有限公司旗下产品。为了缓解投资顾问服务体验整体水平不高，智能化水平不足等市场痛点，理财魔方以“让每个人都有权享受富人的理财顾问服务”为愿景，面向新锐中产推出了多项智能投顾服务。用户可以在理财魔方APP上定制长期投资的智能组合和短期投资的稳健组合，针对子女教育和养老计划设定目标理财，筛选配置合适的保险产品。在线上，理财魔方首先实现投前教育、投中交易和投后管理等环节，让用户了解平台产品，及时披露产品表现。定制的理财组合一键投资于多个公募基金。线下，他们定期举办客户交流会，加强属地客户与客户、客户与平台的交流，使客户对平台与品牌的信任度不断加深。

【发展历程】

2014年：

北京口袋财富信息科技有限公司在北京成立。

2015年：

理财魔方APP正式上线。

获得由蝙蝠源创资本领投的1000万人民币天使轮融资。

2017年：

完成由新毅资本、玖创资本以及亚杰天使基金投资的2000万人民币的Pre A轮融资。

荣获2017年度苏南创新明珠奖，苏南创业大赛第一名。

中国智能投顾性能测试评比排行榜权威发布理财魔方居第一

2018年：

获得由个人投资者、凯泰资本、苏州国发、九合创投联合投资的4000 万元 A+ 轮融资。

中国投资协会金融科技领域创业创新“十大最具价值奖”

2019年：

获得基金销售牌照和全国保险代理牌照

与浦发银行、平安科技等金融机构达成合作

金融科技创新性Top 50企业

全球资产配置领导者峰会获金翎奖“最受欢迎资产配置平台”

被DEMO CHINA评为金融科技创新企业30强唯一智能投顾企业

2020年：

毕马威，中国领先金融科技企业50强

清华大学金融科技研究院，中国智能投顾行业评测十强

科创中国科技创新创业大赛Top 10

【商业模式】

理财魔方的服务基于人工智能技术为中小型投资者提供标准化资产财富管理服务，通过全人工智能财富管理系统，提供风险控制和个性化的智能投顾服务，以此让用户享受公平的金融服务，提高盈利概率，获得长期稳定的收益，以此来获取稳定的管理收入。根据理财魔方统计的数据，截至2021年9月，平台上用户盈利概率为95.5%。

此外，理财魔方持有证监会颁发的基金销售牌照和银保监会颁发的保险代理牌照，也会通过代销基金和保险的方式获取部分业务收入。理财魔方代销基金数量目前超过5000支。

【竞争优势】

互联网财富管理市场作为我国一个新兴的产业模块，市场空间巨大，引发各类企业争相入局。然而在行业审核逐步完善、打破刚兑的大背景下，只有严守规章、把握住市场动向、重视技术应用的企业才能够在激烈的行业竞争中脱颖而出。

理财魔方是国家正规基金销售和保险销售持牌机构，资金流向清晰可查，且在玄元保险的背景加持下具有资产管理和智能投顾产品定制功能，在市面上一众资质不全、合规性欠缺同行的衬托下脱颖而出。理财魔方的团队成员毕业于国内一流高校，拥有丰富的金融和互联网从业经验，团队管理用户资产业绩突出，平台用户盈利概率、收益率和留存率业内领先。

此外，根据理财魔方CEO袁雨来介绍，自理财魔方App正式上线以来，理财魔方坚持走2C的产品路线，通过2C打磨数据技术、扩大用户群体来构建长期竞争壁垒。所有的互联网巨头都是在早期有一点技术，一定会下功夫，同时建立了自己在C端商业上的壁垒，他们用技术+业务共同构建，才能抵御竞争。